Taux d'épargne personnelle aux États-Unis 2014-2019
Épargne personnelle – informations complémentaires
L'épargne se réfère aux stratégies d'accumulation de capital pour une utilisation future, soit en ne dépassant pas une part de son revenu, soit en opérant des coupes dans certains coûts. Selon une récente étude menée par T. Rowe Price en janvier 2015, plus de 40 % des parents aux États-Unis se considéraient eux-mêmes comme des épargnants plutôt que comme des dépensiers. Il a été démontré que l'acquisition de liquidités était la principale raison pour épargner, suivi par l'épargne de retraite, les achats, l'éducation et les dépenses familiales.
L'argent épargné peut être conservé en liquide, placé sur un compte de dépôt ou investi dans différents instruments financiers. Tout investissement intègre habituellement un certain niveau de risque, ce qui signifie qu'une partie de l'argent investi peut être perdue. Il existe des investissements relativement sûrs, comme les obligations d'épargne ou des titres de créances du département du Trésor des États-Unis. La Réserve fédérale américaine estimait que 12,5 % des familles américaines dont le chef de famille était âgé de 35 à 44 ans était en possession d'obligations d'épargne en 2013.
En tout, 53 % des familles ont mis de l'argent de côté en 2013, légèrement plus que l'année précédente. Le taux d'épargne personnelle aux États-Unis a atteint les 5 % en 2014, contrastant avec les 12,9 % de 1970. L'épargne personnelle aux États-Unis s'élevait à 614 milliards de dollars des États-Unis au quatrième trimestre de 2014.